Analýza výchozího stavu
Zmapujeme tvé stávající smlouvy, příjmy a výdaje. Zjistíme, co už máš a co je potřeba doplnit nebo změnit, aby celek dával smysl jako plán, ne jako hromada různých produktů.
Spoření na důchod
Každá koruna uložená dnes roste zítra
Spoření na důchod není o sebeodříkání – je o chytrém rozhodnutí, které udělám jednou a pak mi pracuje roky.
Jak funguje naše přístup ke spoření
Penzijní spoření v Česku nabízí několik cest – státní penzijní připojištění s příspěvky zaměstnavatele, doplňkové penzijní spoření s transformovanými fondy nebo otevřené podílové fondy s dlouhým investičním horizontem. Atelier Plzeň tě provede každou z těchto možností a pomůže vybrat kombinaci, která odpovídá tvému věku, příjmu a toleranci k riziku. Naším cílem je, aby sis na konci aktivní kariéry mohl říct: měl jsem dostatek, protože jsem začal včas a plán jsme průběžně dolaďovali. Spolupráce začíná úvodní analýzou tvé aktuální situace a výsledky dostaneš ve srozumitelných přehledech, ne v listech plných finančního žargonu.
Co zahrnuje naše spolupráce
Konkrétní kroky, které spolu podnikneme, aby tvoje spoření skutečně fungovalo.
Výběr nástrojů
Nastavíme správnou kombinaci produktů – penzijní připojištění, investiční fondy, životní pojištění se spořicí složkou. Každý nástroj má své místo a my ti vysvětlíme, proč ho do plánu zařazujeme.
Roční revize plánu
Jednou ročně se sejdeme a zkontrolujeme, zda plán stále odpovídá tvé situaci. Příjem se mění, trhy se mění – i tvůj plán by měl být živý dokument, ne jen smlouva v šuplíku.
Přehledy pokroku
V klientském portálu vidíš v reálném čase, jak tvoje úspory rostou. Indigové grafy a barevné milníky ti vizuálně ukáží, jak daleko jsi a co tě čeká do cíle.
Co od nás nečekej
Nejsme fond ani obchodní platforma – neprodáváme konkrétní produkty na provizi a nenabízíme ti zaručené výnosy. Výsledky spoření závisí na tržních podmínkách, délce spoření a tvé disciplíně pravidelně přispívat. Naše role je poradenská: pomůžeme ti vybrat, nastavit a sledovat – ale finální rozhodnutí je vždy tvoje. Pokud hledáš rychlé zbohatnutí, nejsme správná adresa. Pokud hledáš rozvážný plán na dvacet třicet let, rádi se s tebou potkáme.
„Přišla jsem s hromadou různých smluv a vůbec nevěděla, co mám. Po první schůzce jsem měla jasno – co si ponechat, co zrušit a kolik měsíčně spořit, aby mi to za patnáct let dávalo smysl. Konečně jsem to pochopila.“
Lenka Horáčková, Otrokovice
Připrav si základ ještě tento rok
Zarezervuj si konzultaci a zjisti, kolik ti schází do spokojeného důchodu.