Nezávislost bez konfliktu
Nejsme odměňováni provizemi od konkrétních produktů. Naší jedinou motivací je, aby tvůj plán fungoval – nikoliv aby generoval poplatek třetí straně.
O nás
Proč jsme si zvolili zrovna důchodové plánování?
Atelier Plzeň vznikl z přesvědčení, že každý člověk si zaslouží jasný finanční výhled – bez zbytečného strachu a bez komplikovaného žargonu.
Kdo jsme a co děláme
Atelier Plzeň je nezávislá poradenská firma se sídlem ve Zlíně, specializovaná výhradně na důchodové a předchůdové plánování. Fungujeme od roku 2011 a za tu dobu jsme pomohli více než čtyřem stům klientů z Jihomoravského kraje a Zlínského kraje nastavit finanční plán, který obstojí i při změnách na trhu i v životě. Naši poradci nejsou vázaní na žádnou konkrétní banku ani pojišťovnu – pracujeme napříč trhem a doporučujeme pouze to, co dává smysl pro daného klienta. Každý nový klient prochází úvodní analýzou, která trvá zhruba devadesát minut a zahrnuje přehled aktuálních smluv, plánované výdaje v důchodu a přibližný výpočet potřebného kapitálu. Výsledkem je přehledný dokument v indigově-modrém grafickém stylu, který se stane základem dalšího plánování.
Jak pracujeme a kde máme hranice
Naše metodika vychází z dlouhodobého pohledu: neřešíme, co se stane za rok, ale co se stane za dvacet. Každý klient dostane přiřazeného osobního poradce, který ho provází od úvodní schůzky přes každoroční revizi až po okamžik, kdy jde do důchodu – a klidně i první roky po odchodu, kdy je potřeba plán přestavět z fáze hromadění na fázi čerpání. Tým Atelier Plzeň v současnosti tvoří šest poradců a dva analytici. Každý poradce průběžně vzdělává v oblasti finančního plánování a legislativy – zákony se mění a my chceme, aby naše rady vždy odpovídaly aktuálnímu stavu. Co neděláme: neposkytujeme právní ani daňové poradenství, nespravujeme klientská portfolia přímo (to dělají správci fondů a banky) a neprodáváme vlastní finanční produkty. Naší rolí je poradenství, koordinace a kontrola – tak, aby výsledek byl vždy tvůj, ne náš.
Čím se lišíme
Čtyři principy, které formují každou konzultaci i každý doručený plán.
Orientace na dlouhý horizont
Plánujeme v horizontech dvaceti a třiceti let. Krátkodobé výkyvy komentujeme, ale nenecháme je změnit strategii, která má smysl v delší perspektivě.
Jeden poradce, jeden klient
Každý klient má přiřazeného konkrétního poradce, ne anonymní call centrum. Znáš jméno, tvář i telefon člověka, který se stará o tvůj plán.
Lokální zakořenění
Sídlíme ve Zlíně a rozumíme ekonomickému prostředí Zlínského kraje. Známe místní zaměstnavatele, průměrné mzdy i specifika trhu s nemovitostmi v regionu.
Kde nás najdeš
Náměstí Míru 14, 760 01 Zlín, Česká republika
Telefon: +420 577 123 456
E-mail: info@terraucloud.online
Po–Čt 8:30–17:00, Pá 8:30–15:00