Přehled majetku a závazků
Sestavíme přehled veškerého majetku – nemovitosti, investiční účty, penzijní smlouvy, životní pojištění – a identifikujeme, co přechází automaticky a co vyžaduje aktivní kroky ze strany klienta nebo rodiny.
Plánování dědictví
Kdo dostane to, co jsi celý život budoval?
Plánování dědictví není o pesimismu – je o respektu k lidem, na kterých ti záleží, a k práci, kterou jsi odvedl.
Proč je plánování dědictví součástí důchodového plánu
Mnoho lidí vnímá dědictví jako téma, které se řeší až na sklonku života. Ve skutečnosti je správný čas o něm přemýšlet právě teď – kdy máš přehled o svém majetku, sílu rozhodovat a klid nespěchat. Atelier Plzeň tě provede základní strukturou: kdo dědí ze zákona, jak funguje závěť v českém právním prostředí, jak nastavit obmyšlené osoby u životního pojištění a penzijních smluv a co je darování za života. Nezastupujeme tě právně – to je práce notáře a právníka – ale pomůžeme ti připravit jasný přehled přání a majetkové situace, se kterým pak k odborníkům vstoupíš s konkrétním zadáním, ne s prázdnými rukama.
Co v rámci dědického poradenství řešíme
Praktické kroky, které tě posunou od neurčitých záměrů k jasnému dokumentu.
Obmyšlené osoby
Zkontrolujeme, zda máš správně nastaveny obmyšlené osoby u všech finančních produktů. Tato drobnost může znamenat rozdíl mezi tím, že majetek přejde přímo na vybranou osobu nebo projde zdlouhavým dědickým řízením.
Darování za života
V některých případech dává smysl předat část majetku dětem nebo blízkým ještě za života. Pomůžeme posoudit, kdy je to finančně výhodné, a upozorníme na daňové i právní aspekty, které by měl řešit odborník.
Koordinace s notářem
Připravíme strukturovaný přehled tvých přání a majetkové situace, se kterým vstoupíš do notářské kanceláře s jasným zadáním. Ušetříš čas i zbytečné otázky a odborník se může věnovat tomu, co skutečně umí.
„Po konzultaci v Atelier Plzeň jsem si uvědomila, že mám tři různé obmyšlené osoby nastavené nekonzistentně z doby, kdy jsem uzavírala smlouvy ve třiceti. Za jedno odpoledne jsme vše srovnali a já jsem odešla s pocitem, že mám pořádek v tom nejdůležitějším.“
Věra Šimánková, Zlín
Co naše poradenství nezahrnuje
Atelier Plzeň není právní ani notářská kancelář a neposkytuje právní poradenství ve smyslu zákona o advokacii. Veškeré informace, které poskytujeme, mají informativní a koordinační charakter. Pro sepsání závěti, darovacích smluv nebo jiných právních dokumentů tě odkážeme na certifikovaného notáře nebo advokáta. Naše přidaná hodnota spočívá v tom, že do té kanceláře přijdeš připravený – s jasným přehledem majetku, promyšlenými přáními a otázkami, které vedou k výsledku.
Udělej si jasno ještě před tím, než to bude nutné
Objednej se na konzultaci a nastavme spolu přehled tvého majetku a přání dříve, než na to nebude čas.